Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Уголовная ответственность за незаконное получение кредита». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Цитируемость, нормализованная по журналу, рассчитывается путем деления числа цитирований, полученных данной статьей, на среднее число цитирований, полученных статьями такого же типа в этом же журнале, опубликованных в этом же году. Показывает, насколько уровень данной статьи выше или ниже среднего уровня статей журнала, в котором она опубликована. Рассчитывается, если для журнала в РИНЦ есть полный набор выпусков за данный год. Для статей текущего года показатель не рассчитывается.
ООО «Молодец» получило целевой государственный кредит в рамках программы «Обеспечение жильем военнослужащих». На полученные в кредит средства ООО развернуло строительство многоквартирного дома. Квартиры были распределены между сотрудниками ООО «Молодец», а не между военнослужащими. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита: дис. кандидат юридических наук: 12.00.08 — Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право. Москва. 2006.
Содержание:
Получение кредита обманным путем: уголовная ответственность
В статье раскрываются отдельные понятия, во-просы соответствия понятий, имеющихся в статье 176 УК РФ, нормам гражданского и финансового пра-ва. Следует отметить, что ложность сведений должна подкрепляться документально, то есть устного уведомления заёмщика о том, что его финансовое благополучие на высочайшем уровне, хотя это далеко не так, не являются достаточными для квалификации по ч. 1 ст. 176 УК РФ.
Обман относительно финансового состояния — это обман относительно финансовых результатов деятельности должника, относительно имущества должника, его хозяйственных операций и обязательств, выраженных в денежном измерителе.
Такими документами являются устав, либо учредительный договор и устав, либо только учредительный договор. Юридическое лицо, не являющееся коммерческой организацией, может действовать на основании общего положения об организациях данного вида (фонды, спортивно-оздоровительные организации и т. п.). В учредительных документах определяются наименование юридического лица, место его нахождения, порядок управления и другие сведения, предусмотренные законом. Так, в учредительном договоре должны быть указаны: порядок совместной деятельности, условия передачи юридическому лицу имущества учредителей, порядок распределения прибылей и убытков и т.
Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности : Теория и практика уголовного права и уголовного процесса — А. А.
Получение кредита или займа либо льготных условий кредитования путём представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии влечёт наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до двух тысяч рублей; на должностных лиц – от двух тысяч до трёх тысяч рублей; на юридических лиц – от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.
ООО «Покупатель» заключило с ООО «Продавец» договор купли-продажи. Объектом договора являются 3 т. муки. По условиям договора ООО «Покупатель» обязан перечислить на счет ООО «Продавец» 50 тысяч рублей в качестве предоплаты.
Вопрос о том, что можно считать хозяйственным положением и финансовым состоянием, является дискуссионным. Представляется, что законодатель хотел запретить обман относительно любых фактов, значимых для принятия решения о предоставлении кредита. Хозяйственное положение можно понимать как права и обязанности, а также фактические возможности и направления деятельности должника в хозяйственной сфере. Так, обман в обеспечении обязательств, например подложная гарантия, будет обманом относительно прав и обязанностей должника в хозяйственных отношениях. Обман в факте наличия клиентуры в экономическом обосновании кредита — обманом относительно возможностей должника в хозяйственной сфере.
Какая ответственность предусмотрена за незаконное получение кредита
Время от времени Правительство РФ организует проведение программ льготного кредитования для достижения определенных задач. Кредиты на льготных условиях выдаются для поддержки индивидуальных предпринимателей, для развития малых и средний российских предприятий, для стимулирования строительства собственного жилья, для предоставления гражданам возможности покупки квартир и т.д.
Последствием преступления является причинение крупного ущерба. Крупный ущерб в сумме должен превышать 250 тыс. руб. (примечание к ст. 169 УК).
Первоначальные следственные действия. К числу неотложных первоначальных следственных действий следует отнести изъятие (выемку) или обнаружение и изъятие (обыск) документов. От того, насколько своевременно и полно будут изъяты документы, во многом зависит успех расследования любого преступления в сфере экономической деятельности. К числу документов, подлежащих осмотру и изъятию, помимо вышеупомянутых и связанных с непосредственным получением кредитов, относятся и иные документы, отражающие финансово-хозяйственную деятельность предприятия (организации). Это могут быть как первичные документы, например накладная на приобретенную продукцию (материалы) и т. п., так и документы сводных учетов и отчетные.
Состав деяния по части 1 ст. 176 УК РФ устанавливает, что субъект данного преступления специальный — то есть это определённые лица — непосредственно индивидуальный предприниматель или лицо, занимающее руководящий пост в организации. Обязательным для соответствующей квалификации признаком является причинённый ущерб, который должен быть в размере не менее крупного, а это, согласно примечанию законодателя к ст. 170.2 УК РФ, сумма от 2250000 до 9000000 рублей.
Распад СССР заставил страны, входившие в него ранее, вплотную заняться национальным законодательством, в том числе и уголовным, учитывая прошлый опыт и требования нового времени.
Распад СССР заставил страны, входившие в него ранее, вплотную заняться национальным законодательством, в том числе и уголовным, учитывая прошлый опыт и требования нового времени.
Входит или нет данная публикация в ядро РИНЦ. Ядро РИНЦ включает все статьи, опубликованные в журналах, индексируемых в базах данных Web of Science Core Collection, Scopus или Russian Science Citation Index (RSCI).
Цель изучения подобных документов — получить достоверные сведения о финансово-хозяйственной деятельности организации, ее платежеспособности, целевом использовании средств, находящихся в ее распоряжении, и т. п. Дело в том, что расследование любого преступления данной сферы неизбежно охватывает целый комплекс вопросов, связанных с деятельностью проверяемого юридического лица. Оптимальным вариантом для получения достаточно полной и объективной картины такой деятельности является проведение финансово-экономической экспертизы.
Для некоторых национальных уголовных кодексов матрицей явился Модельный Уголовный кодекс для стран — участниц Содружества Независимых Государств. Число цитирований данной публикации из публикаций, входящих в ядро РИНЦ. Сама публикация при этом может не входить в ядро РИНЦ. Для сборников статей и книг, индексируемых в РИНЦ на уровне отдельных глав, указывается суммарное число цитирований всех статей (глав) и сборника (книги) в целом.
Все материалы представленные на сайте размещены исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав.
В случае с реализацией программ, направленных на льготное кредитование предпринимателей, не каждая фирма может претендовать на участие в подобном проекте.
Опасности при получении государственного кредита
Если полученный кредит был переведен другой фирме, которая вскоре прекратила существование, то весь комплекс сведений, изложенных в п.
По существу, кредитный обман предполагает целенаправленные действия. Лицо осознает, что вводит в заблуждение потенциального кредитора, и желает получить кредит в результате обманных действий.
Кроме того, в настоящее время большинство государств бывшего СССР приняли новые уголовные кодексы. Именно о них и можно вести речь.
Предмет судебной финансово-экономической экспертизы составляют комплекс обстоятельств дела, устанавливаемых в отношении финансовых операций и финансовых показателей деятельности предприятия (в организации), а также фактические данные, характеризующие образование, распределение и использование на предприятии (организации) доходов и денежных фондов, негативные отклонения в этих процессах, повлиявшие на показатели хозяйственной деятельности или способствовавшие совершению правонарушений, связанных с несоблюдением финансовой дисциплины.
Как представляется, нет необходимости останавливаться на этапах развития уголовного законодательства стран бывшего СССР, так как к рассматриваемой теме это не имеет отношения. Число цитирований данной публикации из публикаций, входящих в РИНЦ. Сама публикация при этом может и не входить в РИНЦ. Для сборников статей и книг, индексируемых в РИНЦ на уровне отдельных глав, указывается суммарное число цитирований всех статей (глав) и сборника (книги) в целом.
Гражданин «А», он же Индивидуальный Предприниматель «А», обратился в банк для получения кредита на приобретение помещения и оборудования для реализации своей новой точки продаж (магазина). В качестве залога/обеспечения, гражданин «А» предоставил автомобиль стоимостью 3000000 рублей. Какое-то время ИП «А» исправно выплачивал обязательные платежи, но после того как дела приняли плачевный оборот и финансовое обеспечение исчерпало себя, выплачивать долг стало просто нечем. Соответственно, банк начал определённые процедуры по возврату своих денежных средств, в том числе обратил внимание и на залог в виде автомобиля. Но, как оказалось, автомобиль не принадлежал гражданину «А», а был зарегистрирован на его бывшую супругу, которая и не ведала и произошедшем залоге. Состав данного преступления сформулирован, как и в ч. 1 ст. 176 УК РФ, по типу «материальных». В Кодексе нет статьи, аналогичной ч. 2 ст. 176 УК РФ, предусматривающей уголовную ответственность за незаконное получение государственного целевого кредита, а равно за использование его не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству. Приведенная статья Модельного кодекса содержит гораздо более объемный перечень оснований для привлечения к уголовной ответственности за нарушение кредитных правоотношений, чем ч. 1 ст. 176 УК РФ.
Нарушения при оформлении кредита компаниями
Если банку (или другому кредитору) были предоставлены ложные сведения о финансовом состоянии фирмы, и получение кредита таким путем обернулось крупным ущербом для кредитной организации (от 1,5 млн. Как видно из вышеописанного, положения правонарушения не предполагают, что ложные сведения о финансовой устойчивости и положении предоставляются с целью присвоения денежных средств, иначе подобное квалифицировалось бы как мошенничество — ст. 159 УК РФ. К сожалению, в целом рассматривая тема достаточно расплывчата, так как не содержит конкретизированных перечней или условий. Субъектами правонарушения могут быть как физические или должностные лица, так и юридические лица.
Лицо осознает, что вводит в заблуждение потенциального кредитора, желает получить кредит в результате обманных действий, допускает, что может причинить ущерб в результате неисполнения обязательства, или относится к этому безразлично.
Как представляется, нет необходимости останавливаться на этапах развития уголовного законодательства стран бывшего СССР, так как к рассматриваемой теме это не имеет отношения. Кроме того, в настоящее время большинство государств бывшего СССР приняли новые уголовные кодексы. Именно о них и можно вести речь.